隨著亞洲基礎設施投資銀行（以下簡稱：亞投行）全球首個總部外功能中心——數(shù)據(jù)綜合業(yè)務基地在中心商務片區(qū)全面啟建，標志著亞投行及其成員國對天津自貿(mào)試驗區(qū)金融發(fā)展環(huán)境、金融組織機構承載能力與未來可提升空間的認可。掛牌五年來，天津自貿(mào)試驗區(qū)以金融服務實體經(jīng)濟為主要抓手，信步改革春風，用好“先行先試”；以打造市場和機構兩大矩陣為全局視野，集聚優(yōu)質(zhì)企業(yè)，做優(yōu)特色產(chǎn)業(yè)，持續(xù)推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
政策創(chuàng)新厚植發(fā)展“沃土”
天津自貿(mào)試驗區(qū)肩負著服務國家重大戰(zhàn)略和推動地區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的使命責任，其謀篇布局與金融產(chǎn)業(yè)的開放創(chuàng)新密不可分。2015年出臺的《關于金融支持中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的指導意見》（以下簡稱“金改30條”）成為助力天津自貿(mào)試驗區(qū)在金融領域大膽闖、大膽試、自主改的重要引擎。
五年來，天津自貿(mào)試驗區(qū)穩(wěn)步推進，精準落實。在“金改30條”準予實施政策全部落地的基礎上，陸續(xù)出臺了全國首個自貿(mào)試驗區(qū)保稅租賃業(yè)務管理辦法、首個商業(yè)保理行業(yè)監(jiān)管辦法等相關措施，為做優(yōu)做強區(qū)域特色產(chǎn)業(yè)提供強勁支撐。
“金改30條”的落地實施和自主管理辦法等措施實現(xiàn)了天津自貿(mào)試驗區(qū)在金融領域的一系列開放創(chuàng)新，貿(mào)易投資便利化水平不斷提高，法治化、國際化、便利化營商環(huán)境不斷完善，改革開放和政策創(chuàng)新紅利不斷顯現(xiàn)，為進一步推動產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級厚植發(fā)展“沃土”。
特色產(chǎn)業(yè)亮出“金字招牌”
在政策鼓勵的驅(qū)動下，天津自貿(mào)試驗區(qū)深化國家租賃創(chuàng)新示范區(qū)建設，從企業(yè)集聚到配套制度，從創(chuàng)新租賃模式到業(yè)務擴圍升級，歷經(jīng)多年打磨，實現(xiàn)融資租賃領跑全國。在今年3月發(fā)布的天津自貿(mào)試驗區(qū)金融改革開放創(chuàng)新成果案例中，有三分之二來自融資租賃這塊“金字招牌”。
憑借極具吸引力的制度優(yōu)勢和“專家+管家”的服務模式，截至2020年3月，天津港東疆片區(qū)目前累計新登記各類租賃公司達到3300多家，其中商務部認定的外資租賃公司1100多家、SPV項目子公司2005家，總注冊資本5778.4億元，租賃資產(chǎn)總額超萬億。
截至目前，天津自貿(mào)試驗區(qū)已完成1613架飛機，122臺飛機發(fā)動機，196艘國際船舶，24座海工結(jié)構物租賃，租賃資產(chǎn)總額過萬億元，業(yè)務規(guī)模繼續(xù)保持領先優(yōu)勢。
通過不斷摸索與實踐，天津自貿(mào)試驗區(qū)目前已形成SPV租賃、保稅租賃、離岸租賃、資產(chǎn)包租賃等40余種獨具特色的租賃模式，并在飛機、船舶發(fā)展較為成熟的基礎上，進一步探索融資租賃與電力設備、海洋工程等實體經(jīng)濟結(jié)合的全新路徑，豐富租賃業(yè)務形態(tài)，提升國內(nèi)租賃整體水平。
金融開放進入全新階段
2019年底，天津成為全國繼上海、海南之后第三個上線“FT賬戶”體系的地區(qū)，標志著天津自貿(mào)試驗區(qū)金融開放進入了全新階段。中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)政策與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展局副局長劉宇表示，從FT賬戶獲批上線可以看出國家對天津自貿(mào)試驗區(qū)的殷切期待，也體現(xiàn)了天津自貿(mào)試驗區(qū)作為制度創(chuàng)新高地對于京津冀乃至整個北方區(qū)域經(jīng)濟創(chuàng)新發(fā)展的重要性。
截至今年3月底，天津自貿(mào)試驗區(qū)累計開立457個FT主賬戶和900個FT子賬戶，辦理FT業(yè)務454.75億元。“FT賬戶在天津尚在起步階段，很多企業(yè)還不了解其功能和價值，接下來要加大推廣力度，盡快提高賬戶覆蓋率。就天津自貿(mào)試驗區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)而言，力求做到符合賬戶開立條件者‘能開盡開’。”劉宇介紹說，“FT賬戶在天津上線具有‘戰(zhàn)略意圖’，它將成為北方金融創(chuàng)新和開放的重要基礎設施，也是推動北京非首都功能疏解、優(yōu)化京津冀區(qū)域金融業(yè)態(tài)空間布局和服務參與“一帶一路”建設企業(yè)的有力工具。”
目前，天津自貿(mào)試驗區(qū)FT賬戶的作用在逐漸顯現(xiàn)，但賬戶功能還有很大拓展空間。劉宇表示，現(xiàn)階段在借鑒復制先行地區(qū)FT賬戶實踐經(jīng)驗的基礎上，要結(jié)合宏觀審慎原則和區(qū)域經(jīng)濟特點，圍繞企業(yè)實際需求，逐漸開放FT賬戶功能，這是一個有序深化的過程。最終目標是使FT賬戶跨境支付、結(jié)算、投融資等基礎功能完備，依托FT賬戶的組合金融服務解決方案豐富，F(xiàn)T賬戶成為在宏觀風險可控前提下真正能夠支持市場主體實現(xiàn)跨境貿(mào)易便利化和投資自由化的基礎工具。近階段，可以在全功能本外幣合一跨境“資金池”、境外融資發(fā)債、為企業(yè)解決匯率風險和商品價格風險的衍生品業(yè)務等幾方面積極試點。
回歸本源服務實體經(jīng)濟
新階段、新形勢下也將迎來新的挑戰(zhàn)，面對復雜的外部環(huán)境和艱巨的改革任務，天津自貿(mào)試驗區(qū)將如何推動新一輪的金融開放與創(chuàng)新……“這或許要回到金融的本源去考慮問題。金融最核心的兩個功能就是解決資金融通問題和風險管理問題。”劉宇介紹說，“天津本身就是產(chǎn)業(yè)高地，所有的金融‘動作’都需要圍繞產(chǎn)業(yè)展開，通俗地講，就是要把產(chǎn)業(yè)金融做好。”
天津自貿(mào)試驗區(qū)擁有很多體量型產(chǎn)業(yè)，除融資租賃外，商業(yè)保理也是一大特色。國資委管理的97家中央企業(yè)中，已經(jīng)有20家在天津設立商業(yè)保理公司，約占全國央企背景保理公司的60%。保理企業(yè)的整體開業(yè)率達到40%以上，遠高于全國20%的平均開業(yè)率。且在開展試點、拓展業(yè)務等方面有著“先行先試”的優(yōu)勢，如果能夠建立健全盤活流動的機制，將極大地提升金融服務實體經(jīng)濟的有效性。
劉宇分析，就天津自貿(mào)試驗區(qū)而言，要圍繞實體企業(yè)的三類基本需求——貿(mào)易流通、資金融通、風險管理——來布局金融產(chǎn)業(yè)，改善金融供給，提升金融效率。在貿(mào)易流通方面，可以探索在天津自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展大宗商品離岸市場，與國內(nèi)期貨市場合作開展期現(xiàn)結(jié)合、保稅交割等業(yè)務，共同提升中國企業(yè)在大宗商品領域的國際定價權。在資金融通方面，可以探索依托區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等新技術，在天津自貿(mào)試驗區(qū)開展新型、跨境供應鏈金融業(yè)務。在風險管理方面，積極導入境內(nèi)外投行和期貨公司風險管理子公司相關業(yè)務的功能主體，探索發(fā)展場外業(yè)務清算基礎設施，為北方區(qū)域市場主體應對和分散各類經(jīng)營風險提供多元金融工具。此次亞投行與天津的深入合作，為未來天津自貿(mào)試驗區(qū)進一步集聚各類境內(nèi)外金融機構，運用新科技、新技術，實現(xiàn)金融創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)提升和突破，提供了重要契機和發(fā)展“啟示錄”。
